Томоохон банкийг дампуурч, хадгаламж эзэмшигчид хохирсон үйл явдал нь эрх мэдэл, хөрөнгө мөнгөтэй хүмүүсийн эртнээс зохион байгуулалттай хийсэн үйлдэл байдаг. Банк дампуурсан шалтгааныг энгийнээр харвал нэр бүхий томоохон зээлдэгчид их хэмжээний зээл аваад авсан зээлээ төлөөгүй байдаг бол нарийндаа тухайн банкны ажилчид дотроосоо банкны мэдээллийг нь гаргаж,  банкиндаа ажиллахын зэрэгцээгээр зээлдэгчийн